January 19, 10:39

#газеты

Председатель правления рухнувшего Нэклис-банка Сергей Борискин написал заявление в полицию на соосновательницу “Лаборатории Касперского” Наталью Касперскую. В нем банкир просит провести проверку по факту “незаконных действий” владелицы группы компаний InfoWatch и бывшей совладелицы Нэклис-банка. При наличии оснований Борискин просит возбудить уголовное дело в отношении Касперской. Соответствующее заявление было направлено на имя начальника главного следственного управления ГУ МВД России по г. Москве Виктора Городкова.

Сейчас правоохранительные органы расследуют два уголовных дела - по одному из них Борискин и его заместитель Наталия Акулова с апреля прошлого года обвиняются в особо крупном мошенничестве из-за вывода активов из банка. Тогда же полицейские возбудили еще одно уголовное дело о мошенничестве в отношении неустановленных лиц. В основе второго дела – обстоятельства получения Нэклис-банком субординированных займов, а также личного займа председателю банка от кипрской компании Касперской Organat Financial Limited [через нее Касперская позже стала владеть банком], сообщил адвокат Борискина. По этому делу Борискин пока проходит в качестве свидетеля и считает, что в действиях самой Касперской есть признаки мошенничества, а он ей ничего не должен.

По словам Касперской, она признана потерпевшей по этому делу. В основе разбирательства субординированный заем на $10 млн и кредит на $20 млн, которые были предоставлены Касперской Нэклис-банку и Борискину. Договоры по этим займам истекали в 2022 и 2017 годах соответственно. На момент, когда были выданы займы - более 10 лет назад, - Касперская банком не владела. В 2015 году она договорилась с владельцами банка, среди которых был Борискин, о передаче ее компании 80% акций банка в зачет обязательств по кредиту Борискину [на тот момент составлял $13 млн] и перевода суборда в бессрочный. Касперская стала совладелицей Нэклис-банка через Organat с 2017 года – ее компании принадлежало 64% долей банка.

Борискин в своем заявлении пишет, что гражданские суды ранее отказали компании Касперской в удовлетворении требований по этим займам, а его обязательства перед ней погашены [в рамках покупки банка Касперской]. Таким образом, заявление в рамках уголовного дела может быть расценено “как покушение на хищение денежных средств путем обмана” и подпадает под признаки мошенничества. Суд в удовлетворении требований компании Касперской действительно отказал, но из-за истечения трехгодового срока исковой давности. При этом сам факт наличия задолженности суд сомнению не подвергал.

Касперская заявляла ранее, что стала владелицей Нэклис-банка не по своей воле – банк столкнулся с трудностями, поэтому ей пришлось конвертировать субординированные депозиты в доли банка. Иначе не факт, что он смог бы вернуть деньги, говорила она. Всего банк привлек от Organat 684 млн руб

ЦБ отозвал лицензию у Нэклис-банка в 2020 году в связи с тем, что он полностью утратил капитал из-за “доформирования резервов по ряду активов” и проводил операции, имеющие признаки вывода активов. Также на балансе Нэклис-банка был портфель потенциально невозвратных ссуд граждан на общую сумму более 1,3 млрд руб.

Касперская называла отзыв лицензии банка ожидаемым: его проблемы были слишком велики и имели многолетнюю историю. Сама Касперская считала себя пострадавшей, так как на счетах в банке были ее личные средства.

www.vedomosti.ru/finance/articles/2022/01/18/905352-rukovoditel-neklis-banka

@rusven